Altersvorsorgeberatung: Ihre Situation verstehen, bevor Sie handeln
Eine Altersvorsorgeberatung bringt Ordnung in Rentenlücke, private Altersvorsorge, ETF-Sparplan und mögliche Förderwege. Im kostenlosen Erstgespräch klären wir zuerst, welche Informationen fehlen. Danach erhalten Sie auf Wunsch eine einstündige, individuelle Beratung, die zu Ihrem Einkommen, Ihren Zielen und Ihren bereits vorhandenen Bausteinen passt.
Eine unabhängige Altersvorsorge-Beratung ist besonders sinnvoll, wenn Sie wissen möchten, was Ihre gesetzliche Rente, vorhandene Verträge und eigenes Kapital zusammen leisten können. Es geht nicht um einen schnellen Produktabschluss, sondern um eine nachvollziehbare Entscheidung für Ihre Altersvorsorge.
Wann lohnt sich eine Altersvorsorgeberatung?
Sie lohnt sich, wenn Sie Ihre Altersvorsorge nicht anhand einzelner Produkte beurteilen wollen, sondern das Zusammenspiel Ihrer gesamten Situation verstehen möchten. Dazu gehören das gewünschte Einkommen im Ruhestand, gesetzliche und betriebliche Ansprüche, bestehende private Verträge, Liquiditätsreserve, Zeit bis zum Ruhestand und Ihre Fähigkeit, Wertschwankungen auszuhalten.
Was eine private Altersvorsorgeberatung konkret klärt
Viele Fragen wirken einzeln einfach: Reicht meine Rente? Ist ein ETF-Sparplan passend? Soll ich ein Altersvorsorgedepot prüfen? Im Zusammenhang ändern sich die Antworten. Eine professionelle Beratung ordnet zuerst die Ausgangslage ein und trennt Fakten, Annahmen und offene Entscheidungen.
Versorgungsziel
Wir klären, welches monatliche Einkommen Sie im Ruhestand voraussichtlich brauchen und welche Annahmen dahinterstehen.
Bestehende Bausteine
Gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge, Depot, Versicherungsverträge und Liquidität werden als Gesamtbild betrachtet.
Handlungsoptionen
Sie erhalten eine nachvollziehbare Priorisierung: Was sollte zuerst geklärt, erhalten, angepasst oder vertieft geprüft werden?
Die Beratung ersetzt keine Steuer- oder Rechtsberatung und umfasst keine Vermittlung von Versicherungsverträgen oder Baufinanzierungen.
Altersvorsorge für Frauen: eigenes Einkommen, eigene Planung
Bei der Altersvorsorge für Frauen verdient die eigene finanzielle Perspektive besondere Aufmerksamkeit. Teilzeit, Elternzeiten, Pflegezeiten, berufliche Wechsel oder längere Phasen mit geringerem Einkommen können die späteren Ansprüche verändern. Das ist kein Grund für pauschale Lösungen. Es ist ein Grund, die eigene Situation sauber zu erfassen.
In der Altersvorsorgeberatung für Frauen betrachten wir deshalb nicht nur die Haushaltsrechnung, sondern auch den persönlichen Anspruchsverlauf, verfügbares Kapital und die Frage, wie viel finanzielle Unabhängigkeit im Ruhestand Ihnen wichtig ist. Auch eine private Altersvorsorge für Frauen muss zu Risikoempfinden, Zeitbudget und Lebensplanung passen.
Rentenlücke berechnen und ETF-Sparplan realistisch einordnen
Rechner schaffen einen guten ersten Überblick. Sie ersetzen keine Beratung, weil sie Ihre Eingaben und Annahmen nicht bewerten … Nutzen Sie die Ergebnisse als Vorbereitung: Notieren Sie, welche Werte Sie überrascht haben und welche Frage offenbleibt.
Ein ETF-Sparplan oder ein Altersvorsorgedepot können Teil einer Lösung sein. Ob sie es in Ihrer Situation sind, hängt jedoch von Ziel, Zeitraum, vorhandenen Ansprüchen, Liquidität und Risikotragfähigkeit ab. Eine Modellrechnung ist keine Renditeprognose und keine Produktempfehlung.
Offizielle Quellen für Ihre Vorbereitung
Diese unabhängigen Stellen helfen Ihnen, die eigenen Unterlagen einzuordnen und die Zulassung eines Beraters nachzuvollziehen. Sie ersetzen keine persönliche Bewertung Ihrer Situation.
So läuft die Altersvorsorgeberatung ab
Kostenloses Erstgespräch
Sie schildern Ihr Anliegen. Wir klären, ob eine Altersvorsorgeberatung passend ist und welche Unterlagen oder Angaben für Ihre Frage relevant sind.
Ihre individuelle Beratung
In 60 Minuten ordnen wir die vorbereiteten Informationen ein, klären Prioritäten und besprechen die für Sie sinnvollen nächsten Schritte.
Klarer nächster Schritt
Sie entscheiden selbst, ob und wie Sie weiter vorgehen. Es besteht kein Produktverkauf und keine Abschlussverpflichtung.
Preis: 150 € für 60 Minuten. Der Preis wird derzeit wegen der Kleinunternehmerregelung ohne Umsatzsteuer berechnet.
Termin für die Altersvorsorgeberatung wählen, öffnet den Meetergo-Kalender in einem neuen Tab
Warum das Honorar vor dem Gespräch feststeht
Eine Altersvorsorgeberatung auf Honorarbasis trennt Beratung und Vergütung von Produktprovisionen. Manuel Brand ist als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO zugelassen. Die Beratung bezieht sich auf Geldanlage, Vermögensaufbau und Altersvorsorge innerhalb dieses Erlaubnisrahmens.
Manuel Brand
Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO · Vermittlerregister D-H-175-NZFX-38
Fragen zur Altersvorsorgeberatung
Was kostet die Altersvorsorgeberatung?
Die individuelle Beratung dauert 60 Minuten und kostet 150 €. Der Preis wird derzeit wegen der Kleinunternehmerregelung ohne Umsatzsteuer berechnet.
Was passiert im kostenlosen Erstgespräch?
Im Erstgespräch klären wir Ihr Anliegen, den Beratungsrahmen und welche Informationen für Ihre individuelle Situation benötigt werden. Erst danach entscheiden Sie, ob Sie die kostenpflichtige Beratung buchen möchten.
Kann ich auch ohne ETF-Sparplan zur Beratung kommen?
Ja. Ein ETF-Sparplan ist nur eine mögliche Form des langfristigen Kapitalaufbaus. Die Beratung startet mit Ihrer Gesamtsituation und nicht mit einem bestimmten Produkt.
Ist die Beratung auch für Selbstständige geeignet?
Ja, wenn die Frage in den Bereich Geldanlage, Vermögensaufbau oder Altersvorsorge fällt. Gerade bei schwankendem Einkommen hilft es, Ziele, Liquiditätsreserve und langfristige Sparrate getrennt zu betrachten.
Erhalte ich eine Steuer- oder Versicherungsberatung?
Nein. Steuerliche und rechtliche Fragen gehören zu Steuerberatern oder Rechtsanwälten. Versicherungsverträge und Baufinanzierungen liegen außerhalb des Beratungsumfangs nach § 34h GewO.
